BPM流程自動化在金融服務行業中最終的目標是提高生產力。流程自動化一方面降低了成本，實現了更好的控制和企業內外法規的遵從性。另一方面，它協助企業更好地服務現有客戶，并通過合理的資源分配，來解決新客戶的市場細分，擴大企業規模。消除高成本的資源占用，采用簡單的自動化流程是與手工流程相比最大的優勢所在。這些方面是金融機構尋求快速制勝的起點。

當我們在為金融服務機構進行戰略革新時，許多CIO會意識到“技術和運營改進，例如重新設計某些流程和自動化某些功能，以及在有意義的地方標準化技術。能夠推動未來降低成本。”雖然這可能包括一些投資業務，但從總體的ROI來看，BPM流程自動化的改進將幫助這些機構飛躍升級。

北美、歐洲的金融服務機構早在21世紀初就開始重視流程自動化的改進。德意志銀行（Deutsche Bank）在其關于提高效率的目標中寫道：“根據德意志銀行提高效率和簡單化的目標，全球市場運營部正在進行重組，以降低成本，加強控制，并通過更大的流程自動化來消除效率低下的手工流程。”

同樣的，削減成本也是美國銀行提高利潤戰略的一部分。美國銀行在2018年之前以削減50億美元年度成本的目標而言，是希望通過流程自動化和努力工作的方式不斷減少人員成本。

許多金融服務機構也在討論那些正在進行的項目——BPM的流程自動化能夠幫助企業在這些項目中取得積極的成果。這些金融服務機構致力于繼續投入流程自動化領域，以實現運營優化。

流程自動化的另一個好例子來自與一家上市的金融服務公司，該公司在銀行和財富管理領域擁有眾多業務。與許多其他公司一樣，它將流程自動化確定為一種機制，可以幫助其在整個運營過程中提高生產力。它決定首先解決的一個領域是信貸流程，從申請到批準。使用數字化技術，該公司能夠自動化整個業務流程，從數據收集到分析，再到存儲。結果表明，業務的時間線縮短來，商業機會變得更加緊密，總體的客戶體驗也更好了。

從長遠來看，像摩根大通這樣的傳統金融服務公司仍將在它們的領域發揮優勢——他們只會更有效率。從年輕的員工到分析師，從客戶服務人員到副總裁，流程自動化會不斷促進他們改變。一張張報表、表單，以及一系列數據都將被流程自動化。

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